برای گرفتن وام ارز دیجیتال با تراست والت قرار نیست از خود Trust Wallet درخواست وام کنید. تراست والت یک کیف پول Self-Custody و ابزار دسترسی به Web3 است؛ شما کیف پول را از طریق DApp Browser، افزونه یا WalletConnect به یک پروتکل Lending متصل میکنید و قرارداد هوشمند همان پروتکل عملیات وامدهی، وثیقه، نرخ بهره و لیکوییدیشن را مدیریت میکند.
اگر فقط میخواهید دارایی خود را به یک Lending Pool بسپارید، بخش Lending یا Supply برای شما مطرح است. اگر میخواهید با وثیقهگذاشتن یک دارایی، ارز دیگری دریافت کنید، وارد بخش Borrowing میشوید. در حالت دوم، قبل از هر تراکنش باید LTV، نرخ Borrow، آستانه لیکوییدیشن و وضعیت وثیقه را جدیتر بررسی کنید.
Trust Wallet نیز در راهنمای فعلی خود، Lending platformها را از کاربردهای DeFi قابل دسترسی از طریق DApp Browser معرفی میکند و در راهنمای DeFi خود به امکان Lending و Borrowing از طریق پروتکلهای خارجی اشاره دارد. بنابراین «وام در تراست والت» را نباید با یک سرویس وام داخلی یا بانک وابسته به Trust Wallet اشتباه گرفت.
اگر هنوز کیف پول را نصب یا بهروزرسانی نکردهاید، صفحه دانلود تراست والت و راهنمای نصب Trust Wallet نقطه شروع این خوشه است.
Lending و Borrowing در تراست والت دقیقاً چگونه کار میکند؟
در یک پروتکل Lending دو سمت اصلی وجود دارد.
در سمت Lending یا Supply، شما یک دارایی پشتیبانیشده را در قراردادهای پروتکل سپردهگذاری میکنید. این نقدینگی میتواند در اختیار Borrowerها قرار بگیرد و در مقابل، سپرده شما براساس سازوکار همان بازار نرخ سود متغیری دریافت کند. Aave برای نمونه توضیح میدهد که نرخ Supply با میزان استفاده از نقدینگی استخر و پارامترهای بازار تغییر میکند؛ Venus نیز Supply APY را از نرخهای متغیر بازار محاسبه میکند. بنابراین APY فعلی را نباید نرخ تضمینشده برای ماههای آینده دانست.
در سمت Borrowing، معمولاً ابتدا باید دارایی بیشتری نسبت به ارزش وامی که میخواهید بگیرید بهعنوان Collateral قرار دهید. قرارداد براساس نوع وثیقه، قیمت آن، پارامترهای ریسک و وضعیت بازار مشخص میکند چه مقدار میتوانید قرض بگیرید. بهره نیز از زمان ایجاد بدهی به آن اضافه میشود و نرخ آن میتواند تغییر کند.
حالت | چه اتفاقی میافتد؟ | عدد مهم | ریسک اصلی |
|---|---|---|---|
Supply / Lending | دارایی به پروتکل سپرده میشود | Supply APY | قرارداد هوشمند، نقدینگی، تغییر نرخ |
Borrowing | با وثیقه، دارایی دیگری قرض میگیرید | Borrow APY، LTV، Health Factor یا Borrow Limit | لیکوییدیشن، افزایش نرخ بدهی |
Repay | اصل بدهی و بهره ایجادشده بازپرداخت میشود | Outstanding Debt | Gas و تغییر مقدار بدهی تا زمان پرداخت |
Withdraw | دارایی Supplyشده یا وثیقه آزاد میشود | Available Liquidity و وضعیت بدهی | محدودیت برداشت در صورت وجود بدهی |
اگر هدف شما فقط کسب بازده از USDT یا USDC از رابط سادهتر داخل برنامه است، موضوع متفاوتی است. در مقاله Stablecoin Earn تراست والت این محصول را جداگانه بررسی کردهایم. این صفحه درباره تعامل مستقیم با Lending Protocol و بهخصوص گرفتن وام با وثیقه است.
Collateral، LTV و Liquidation؛ سه عددی که قبل از Borrow باید بفهمید
Collateral همان دارایی وثیقه است. فرض کنید ETH یا یک دارایی پشتیبانیشده را وارد پروتکل کردهاید و آن بازار اجازه استفاده از آن بهعنوان وثیقه را میدهد. تا زمانی که در برابر آن بدهی فعال دارید، آزادی شما برای برداشت وثیقه محدود میشود؛ چون پروتکل باید مطمئن بماند که ارزش وثیقه برای پوشش بدهی کافی است.
LTV یا Loan-to-Value نسبت ارزش بدهی به ارزش وثیقه را نشان میدهد:
LTV = ارزش وام ÷ ارزش وثیقه × 100
اگر وثیقه شما ۱۰۰۰ دلار ارزش داشته باشد و ۵۰۰ دلار قرض بگیرید، LTV برابر ۵۰ درصد است. اما اگر بدون تغییر بدهی، ارزش وثیقه به ۸۰۰ دلار کاهش پیدا کند، LTV به ۶۲٫۵ درصد میرسد. یعنی فقط با افت بازار، موقعیت شما به محدوده پرریسکتر نزدیک شده است.
حداکثر LTV با Liquidation Threshold یکسان نیست. پروتکلها برای هر دارایی پارامترهای متفاوتی دارند و این پارامترها نیز میتوانند با تصمیم Governance یا مدیریت ریسک تغییر کنند. در Aave برای مثال LTV میزان قدرت Borrow اولیه را مشخص میکند و Liquidation Threshold سطحی است که پس از عبور از آن موقعیت میتواند واجد شرایط لیکوییدیشن شود.
برخی پروتکلها مانند Aave عدد دیگری به نام Health Factor نشان میدهند. در Aave پایینآمدن Health Factor به کمتر از ۱ موقعیت را وارد محدوده واجد شرایط Liquidation میکند. با کاهش ارزش وثیقه یا افزایش بدهی، Health Factor میتواند پایین بیاید.
این عدد در همه پروتکلها با همین نام وجود ندارد. مثلاً ممکن است بهجای آن Borrow Limit، Account Liquidity یا شاخص دیگری ببینید؛ بنابراین قواعد همان پروتکل و همان Pool معیار است.
Liquidation یعنی چه؟
لیکوئیدیشن به این معنی نیست که Trust Wallet دارایی شما را میفروشد. اگر موقعیت از پارامترهای تعیینشده توسط Lending Protocol عبور کند، قرارداد هوشمند اجازه میدهد Liquidator بخشی از بدهی را بازپرداخت و در مقابل بخشی از وثیقه را همراه با مشوق تعیینشده دریافت کند.
جزئیات مقدار لیکوییدیشن، جریمه یا Liquidation Bonus میان پروتکلها و بازارها متفاوت است. به همین دلیل یک درصد ثابت برای «جریمه لیکوییدیشن DeFi» وجود ندارد.
Supply APY و Borrow APY چه تفاوتی دارند؟
Supply APY نرخ سالانهشدهای است که سمت تأمینکننده نقدینگی میبیند. Borrow APY نرخ سالانهشده هزینه بدهی Borrower است.
این دو عدد لزوماً ثابت نیستند. در مدلهای Lending، نرخها معمولاً با Utilization یا نسبت نقدینگی استفادهشده، شرایط بازار و پارامترهای قرارداد تغییر میکنند. Aave نرخهای Borrow را پویا توصیف میکند و Venus نیز Supply و Borrow APY را براساس نرخهای همان بازار محاسبه میکند.
همچنین Base APY را با Reward یا Incentive یکی ندانید. یک پروتکل ممکن است در دورهای پاداش توکنی جداگانه داشته باشد؛ این Reward میتواند کمپینی، محدود یا قابل تغییر باشد. اگر رابط چند نرخ مختلف نشان میدهد، مشخص کنید کدام نرخ از بهره اصلی بازار و کدام از Incentive تأمین میشود.
یک اشتباه رایج این است که کاربر Supply APY وثیقه را از Borrow APY بدهی کم کند و تصور کند نتیجه، سود قطعی اوست. نوسان قیمت Collateral، تغییر هر دو نرخ، هزینه Gas، Rewardهای موقت و ریسک لیکوییدیشن میتوانند نتیجه واقعی را کاملاً تغییر دهند.
قبل از اتصال Trust Wallet چگونه یک Lending Protocol را بررسی کنیم؟
نام شناختهشده یک پروتکل یا نمایش آن در DApp Browser به معنی تضمین امنیت، بازده یا مناسببودن آن برای شما نیست. Trust Wallet نیز در شرایط استفاده خود، DAppها و سرویسهای Lending/Borrowing ثالث را سرویسهای مستقلی میداند که شرایط، هزینه و ریسک خود را دارند.
قبل از Connect این موارد را بررسی کنید:
دامنه رسمی: URL را از وبسایت یا مستندات رسمی پروژه بگیرید، نه تبلیغ جستوجو یا پیام خصوصی.
شبکه و Pool: یک Protocol میتواند روی چند شبکه و چند Pool فعالیت کند و داراییها و پارامترهای هرکدام متفاوت باشند.
وضعیت Market: Supply یا Borrow یک Asset ممکن است Pause، محدود یا Deprecated شده باشد.
نقدینگی: بالا بودن APY بهتنهایی کافی نیست؛ Available Liquidity برای Borrow و Withdraw نیز اهمیت دارد.
Collateral Parameters: Max LTV، Liquidation Threshold و هر شاخص سلامت موقعیت را بخوانید.
نرخ واقعی: Supply APY، Borrow APY و Reward APY را از یکدیگر جدا کنید.
قرارداد و سابقه امنیتی: Audit ریسک را صفر نمیکند؛ قرارداد هوشمند، Oracle و Governance همچنان بخشی از ریسکاند.
شرایط استفاده و کشور: دسترسی Frontend میتواند براساس محل کاربر محدود باشد.
Aave و Venus را میتوان صرفاً بهعنوان نمونههای شناختهشده این دسته در نظر گرفت، نه پیشنهاد استفاده. Aave همچنان قابلیت Supply/Borrow فعال دارد و راهنمای رسمی آن مراحل Supply، Borrow، Repay و Withdraw را پوشش میدهد. Venus نیز بازارهای Lending فعال دارد، اما در سال ۲۰۲۶ برای تعدادی از شبکهها و Assetها تغییر پارامتر، توقف یا فرایند Offboarding انجام شده است؛ بنابراین فهرست قدیمی شبکهها یا بازارها مبنای مناسبی برای تصمیم امروز نیست.
برای کاربران داخل ایران یک نکته اضافه وجود دارد: شرایط استفاده Aave Labs که در ۷ سپتامبر ۲۰۲۶ بهروزرسانی شده، ایران را در فهرست Restricted Jurisdictions سرویسها و رابطهای Aave Labs قرار میدهد. همان سند میان رابطهای Aave Labs و قراردادهای غیرمتمرکز Aave Protocol تمایز قائل شده است، اما این تمایز به معنی مجازبودن دورزدن محدودیت رابط نیست. شرایط سرویس و قوانین قابل اعمال باید در همان زمان استفاده بررسی شوند.
آموزش وام ارز دیجیتال با تراست والت
نام دکمهها میان Aave، Venus و دیگر پروتکلها یکسان نیست. ممکن است Supply، Deposit، Borrow، Repay یا اصطلاحات مشابه ببینید، اما منطق اصلی تقریباً همین مسیر است.
۱. شبکه و دارایی را قبل از ورود آماده کنید
ابتدا مشخص کنید Protocol روی کدام شبکه و در کدام Market از Collateral و دارایی موردنظر شما پشتیبانی میکند. ارز لازم برای Gas همان شبکه را نیز در Wallet نگه دارید.
صرف اینکه مثلاً USDC داخل تراست والت دارید به این معنی نیست که USDC روی هر شبکهای در Market موردنظر قابل استفاده است.
۲. پروتکل را از مسیر رسمی باز کنید
روی موبایل میتوانید DApp را از Browser یا Discover تراست والت باز کنید؛ اگر مسیر داخلی در نسخه شما نمایش داده نمیشود یا از سایت خارجی استفاده میکنید، WalletConnect نیز یکی از روشهای اتصال پشتیبانیشده است. Trust Wallet در مستندات توسعهدهندگان خود همچنان از WalletConnect v2 برای اتصال موبایل پشتیبانی میکند.
برای جزئیات مربوط به پیدا کردن DApp، بررسی دامنه، تغییر شبکه و قطع اتصال، آموزش مرورگر DApp تراست والت را ببینید.
۳. Connect Wallet را بزنید
در سایت Protocol گزینه Connect Wallet را انتخاب و Trust Wallet را متصل کنید.
درخواست Connect را با اجازه برداشت دارایی اشتباه نگیرید. اتصال ساده معمولاً فقط اجازه میدهد DApp آدرس عمومی و شبکه مرتبط را ببیند و بهتنهایی توکن را منتقل نمیکند. تراکنشهای بعدی مانند Approval، Deposit و Borrow جداگانه تأیید میشوند.
دامنه، Account و Network را قبل از تأیید اتصال کنترل کنید.
۴. دارایی را Supply یا Deposit کنید
Asset موردنظر را انتخاب کنید و قبل از Deposit، Supply APY، شبکه، مقدار و نقدینگی Market را بررسی کنید.
برای بسیاری از توکنهای ERC-20 یا استانداردهای مشابه، Protocol قبل از انتقال دارایی به قرارداد به Token Approval نیاز دارد. در Aave نیز مرحله Approval برای توکنهای مناسب میتواند قبل از Supply نمایش داده شود؛ نوع دقیق درخواست به Asset و مسیر تراکنش بستگی دارد.
Approval را خودکار تأیید نکنید. ببینید:
کدام Token در اختیار قرارداد قرار میگیرد؛
Spender چه قراردادی است؛
مقدار مجوز چقدر است؛
شبکه درست است یا نه؛
و درخواست با عملی که خودتان آغاز کردهاید مطابقت دارد یا خیر.
اگر بعداً دیگر از آن قرارداد استفاده نمیکنید، مجوزهای باقیمانده را میتوانید با راهنمای لغو Token Approval در تراست والت بررسی کنید.
۵. مطمئن شوید دارایی واقعاً Collateral شده است
Supply کردن و استفاده بهعنوان Collateral همیشه دقیقاً یک عمل نیست. در بعضی Marketها دارایی Supplyشده میتواند بهعنوان وثیقه فعال شود، در بعضی رابطها باید Collateral را جداگانه Enable کنید و برخی Assetها اصلاً قابلیت استفاده بهعنوان وثیقه ندارند.
قبل از Borrow باید مقدار Borrow Capacity یا معادل آن را در Dashboard ببینید.
۶. Borrow را با فاصله منطقی از سقف بررسی کنید
دارایی موردنظر برای قرضگرفتن را انتخاب کنید و مقدار را وارد کنید. قبل از Confirm فقط به عدد «Maximum» توجه نکنید.
Borrow APY، ارزش کل وثیقه، LTV جدید، Liquidation Threshold و Health Factor یا Borrow Limit بعد از تراکنش را بررسی کنید. نرخ Borrow میتواند در طول عمر بدهی تغییر کند.
Borrow کردن نزدیک سقف مجاز باعث میشود افت کوچک قیمت Collateral یا رشد بدهی، حاشیه موقعیت را سریعتر کاهش دهد.
۷. بعد از دریافت وام موقعیت را رها نکنید
دارایی قرضگرفتهشده بعد از تأیید تراکنش به Wallet شما میرسد، اما بدهی همچنان فعال است و بهره آن ادامه دارد.
Dashboard پروتکل را برای تغییر ارزش Collateral، مقدار بدهی، Borrow APY و شاخص سلامت بررسی کنید. اگر موقعیت به محدوده لیکوییدیشن نزدیک شود، بسته به Protocol میتوانید بخشی از بدهی را Repay یا Collateral بیشتری Supply کنید.
۸. برای آزادکردن وثیقه، Repay را انجام دهید
برای بازپرداخت، وارد بخش Borrow Position شوید و Repay را انتخاب کنید. مقدار قابل پرداخت شامل اصل بدهی و بهره ایجادشده تا آن لحظه است.
برای Repay با توکن ERC-20 ممکن است دوباره Approval لازم باشد. پس از تأیید بازپرداخت، بدهی کاهش مییابد و وضعیت Collateral بهتر میشود. Aave نیز امکان Repay کامل یا جزئی را در مستندات فعلی خود توضیح میدهد.
۹. Collateral را Withdraw کنید
بعد از Repay، بخش Supply/Deposit را باز و Withdraw را انتخاب کنید. اگر هنوز بدهی فعال دارید، Protocol فقط تا میزانی اجازه برداشت میدهد که موقعیت از پارامترهای لازم خارج نشود؛ در غیر این صورت باید ابتدا بخشی از بدهی را بازپرداخت کنید یا Collateral دیگری اضافه کنید.
برداشت همچنین به Available Liquidity همان Pool وابسته است. در Aave نیز امکان Withdraw زمانی به نقدینگی موجود و وضعیت Collateral نسبت به بدهی وابسته است.
قبل از Confirm چه چیزهایی را دوباره بررسی کنیم؟
در یک تراکنش Lending یا Borrowing، صفحه نهایی Wallet آخرین جایی است که هنوز میتوانید اشتباه را متوقف کنید. Network، Token، Amount، Contract و Network Fee را با عملی که داخل DApp آغاز کردهاید تطبیق دهید.
اگر Trust Wallet هشدار امنیتی نمایش داد، آن را فقط برای ادامه سریعتر رد نکنید. Security Scanner میتواند درباره برخی قراردادها، Approvalها یا نتیجه احتمالی تراکنش هشدار بدهد؛ بااینحال، نبود Warning تضمین نمیکند قرارداد بیخطر است. توضیح کامل این بخش در راهنمای Security Scanner تراست والت آمده است.
درخواست Sign یا Approval نامفهوم، تغییر ناگهانی Domain، Contract متفاوت با منبع رسمی، شبکه اشتباه یا تراکنشی که اثری بیش از انتظار شما دارد، دلیل مناسبی برای متوقفکردن فرایند است.
ریسکهای Lending و Borrowing که با داشتن Trust Wallet حذف نمیشوند
Self-Custody بودن Trust Wallet باعث نمیشود ریسک Protocol از بین برود. هنگام اتصال به یک Lending DApp، بخشی از ریسک شما به قراردادها و سازوکار همان پروژه مربوط است.
Smart Contract Risk: وجود Audit احتمال بعضی خطاها را کاهش میدهد، اما تضمین نمیکند هیچ باگ یا Exploitی رخ ندهد.
Liquidation Risk: اگر بدهی فعال دارید، افت Collateral، افزایش ارزش دارایی قرضگرفتهشده یا رشد بدهی میتواند موقعیت را به آستانه لیکوییدیشن نزدیک کند.
Oracle Risk: قیمت مورد استفاده قرارداد ممکن است از Oracle تأمین شود. خطا یا اختلال در Price Feed میتواند روی محاسبات Collateral و Liquidation اثر بگذارد.
Liquidity Risk: امکان Withdraw یا Borrow به نقدینگی همان Market بستگی دارد. وجود موجودی روی Dashboard شما لزوماً به معنی وجود نقدینگی آزاد کافی برای خروج فوری در هر شرایطی نیست.
Rate Risk: Supply APY و Borrow APY شناورند. APY بالا در لحظه ورود تضمین نمیکند همان نرخ ادامه پیدا کند.
Asset Risk: Collateral یا دارایی قرضگرفتهشده میتواند نوسان کند و Stablecoin نیز ریسک Depeg دارد.
Approval Risk: یک Allowance گسترده یا Unlimited میتواند پس از پایان Session همچنان روی بلاکچین فعال بماند. Disconnect کردن DApp جای Revoke را نمیگیرد.
Protocol و Governance Risk: Asset، Borrow Cap، Collateral Factor یا حتی یک Market میتواند Pause یا Deprecated شود. تغییرات Venus در سال ۲۰۲۶ نمونه خوبی از این موضوع است.
اگر Borrow یا Withdraw کار نمیکند چه چیزی را بررسی کنیم؟
اگر گزینه Borrow غیرفعال است، اول مطمئن شوید Asset شما واقعاً بهعنوان Collateral پذیرفته شده و Borrow Capacity دارید. سپس Available Liquidity، Borrow Cap و وضعیت Market را بررسی کنید. بعضی Assetها فقط Supply میشوند و Borrow برای آنها غیرفعال است.
اگر Insufficient Gas میبینید، موجودی ارز لازم برای Network Fee را روی همان شبکه بررسی کنید. داشتن USDT یا USDC الزاماً هزینه Gas شبکه را پوشش نمیدهد.
اگر Withdraw انجام نمیشود، احتمال دارد Collateral برای بدهی فعال لازم باشد یا نقدینگی آزاد Market کافی نباشد. کاهش بدهی معمولاً ظرفیت برداشت را بیشتر میکند.
اگر APY با عددی که قبلاً دیدهاید فرق دارد، لزوماً خطایی وجود ندارد. Supply و Borrow Rate در Lending Protocolها میتوانند براساس Utilization و تغییر پارامترهای بازار بهروز شوند.
و اگر Browser یا Discover را در Trust Wallet پیدا نمیکنید، این موضوع را با نبود Lending اشتباه نگیرید. محل دسترسی DApp میتواند با نسخه و سیستمعامل تغییر کند و WalletConnect یا افزونه رسمی Trust Wallet نیز برای اتصال به DAppهای سازگار قابل استفاده است.
Lending با تراست والت برای چه کاری مناسب است؟
دو کاربرد را باید از هم جدا نگه داشت. در Lending، هدف Supply کردن نقدینگی و دریافت نرخ متغیر همان Market است. در Borrowing، کاربر میخواهد بدون فروش فوری Collateral، دارایی دیگری قرض بگیرد و در عوض ریسک بدهی و Liquidation را مدیریت کند.
اگر صرفاً دنبال مشاهده یک APY و سپردهگذاری ساده استیبلکوین هستید، مسیر Stablecoin Earn سادهتر و موضوع مستقلی است. اگر قرار است خودتان Protocol، Market، وثیقه، LTV و بدهی را مدیریت کنید، وارد حوزه Lending/Borrowing مستقیم DeFi شدهاید.
در هر دو حالت، Trust Wallet ابزار مدیریت کلید و تأیید تراکنش است؛ کیفیت قرارداد، نرخها، شرایط برداشت، محدودیت جغرافیایی و ریسک Market را پروتکل ثالث تعیین میکند. این تفاوت مهمترین نکتهای است که قبل از گرفتن وام DeFi باید روشن باشد.
سؤالات متداول
آیا Trust Wallet خودش وام ارز دیجیتال میدهد؟
خیر. Trust Wallet در این فرایند نقش کیف پول و ابزار اتصال به DApp را دارد. Lending، Borrowing، وثیقه، نرخ بهره و Liquidation توسط قراردادهای پروتکل ثالث مدیریت میشوند.
آیا میتوان بدون وثیقه از تراست والت وام گرفت؟
در مدل رایج پروتکلهای Lending مانند Aave، Borrow معمول برای کاربران با وثیقه و اغلب بهصورت Overcollateralized انجام میشود. قابلیتهایی مانند Flash Loan سازوکار دیگری دارند و وام معمولی بدون وثیقه برای نگهداری در Wallet محسوب نمیشوند.
آیا Connect کردن Lending Protocol کارمزد دارد؟
اتصال ساده Wallet معمولاً تراکنش On-chain نیست و Gas ندارد. اما Approval، Supply، Borrow، Repay، Revoke و Withdraw میتوانند تراکنش بلاکچینی باشند و به Network Fee نیاز داشته باشند.
آیا میتوان قبل از بازپرداخت وام، وثیقه را برداشت کرد؟
ممکن است بخشی از Collateral قابل برداشت باشد، اما فقط تا جایی که موقعیت بعد از برداشت همچنان شرایط لازم پروتکل را حفظ کند. برای برداشت کامل وثیقه معمولاً باید بدهی مرتبط را بازپرداخت کنید.
چرا Borrow APY بعد از گرفتن وام تغییر میکند؟
در بسیاری از Lending Protocolها نرخ Borrow متغیر و وابسته به Utilization، نقدینگی Market و پارامترهای قرارداد است. بنابراین نرخ زمان ورود الزاماً برای کل دوره بدهی ثابت باقی نمیماند.
آیا Aave و سایر Lending Protocolها برای کاربران ایرانی قابل استفادهاند؟
این موضوع برای هر Protocol و Frontend باید جداگانه بررسی شود. در زمان آخرین بررسی این مقاله، شرایط استفاده Aave Labs که در ۷ سپتامبر ۲۰۲۶ بهروزرسانی شده، ایران را در فهرست Restricted Jurisdictions سرویسهای خود قرار داده است. شرایط Venus یا هر DApp دیگر نیز میتواند متفاوت و قابل تغییر باشد؛ بنابراین صرف امکان اتصال Trust Wallet، دسترسی مجاز یا تضمینشده به سرویس ثالث را ثابت نمیکند.